【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]
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つみたてNISA（積み立て型の少額投資非課税制度）は2018年1月に始動し、今年1月で4年が経過した。世界的な相場下落や回復局面もあった4年間だったが、毎月コツコツと積み立て投資を続けた人の運用成績はどうなっただろうか。
□コツコツ投資の成果、投資対象別に調査
国内公募の追加型株式投信（上場投資信託=ETFを除く）のうち、18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンドを対象に、運用成果を調べてみた。18年1月に積み立て投資をスタートし、21年11月までの47カ月にわたり、毎月月末の基準価格で買い続けた場合を21年12月末時点で評価した。
毎月の投資額は3万3333円で、年間の非課税枠40万円を上限利用したとする。投資元本の合計は約156万円で、21年12月末の評価損益を計算した。主な投資対象別に日本株、海外株・全世界株、バランス型の3グループに分類し、評価損益の上位と下位の各5本を表にまとめた。
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https://article-image-ix.nikkei.com/https%3A%2F%2Fimgix-proxy.n8s.jp%2FDSXZQO1488151018012022000000-1.jpg?ixlib=js-2.3.2&;w=630&h=599&auto=format%2Ccompress&ch=Width%2CDPR&q=45&fit=crop&bg=FFFFFF&s=4827d2cf5b03ed62e17eb5984a58874f
つみたてNISA 4年の含み益
□「海外株・全世界株」が成績好調
上位5本の含み益が多かったのは、海外株・全世界株で運用するグループ。首位は「iFree S&P500インデックス」で、含み益は100万円を超えた。元本の約156万円は1.6倍ほどに増えた。
複数の資産に分散投資するバランス型の首位は、「のむラップ・ファンド（積極型）」。含み益は約53万円。国内外の株式と不動産投資信託（REIT）が多く組み入れられており、バランス型のなかでも積極的に運用を行うタイプ。それ以外の4本も50万円弱と、大きな差は出なかった。
日本株グループでは「コモンズ30ファンド」が、含み益約52万円で首位だった。3位まではアクティブ型（積極運用型）が占め、すべて含み益が50万円を超えたが、4〜5位は日経平均株価に連動するインデックス型（指数連動型）で、含み益はどちらも43万円台だった。
□長期・積み立て・分散投資を忘れずに
4年間の積み立て投資について調べた今回の試算では、すべての対象ファンドの評価損益がプラスとなった。含み益が最も低かった「東京海上・円資産インデックスバランスファンド＜愛称:つみたて円奏会＞」でも2万円半ばの利益が出ており、元本割れのファンドはなかった。
つみたてNISAの非課税期間は最長20年。制度開始から4年経過した運用成績は好調だ。ただし、新型コロナウイルス感染拡大懸念から相場が大きく下落した局面など、途中で元本を割り込む場面も当然あった。積み立て投資は、相場下落時にも投資し続けることで、相場が回復・上昇した時に運用成果としてリターンを得られる。投資初心者は資産の上下に不安になることも多いだろうが、相場から退場せず投資し続ける「長期・積み立て・分散投資」で将来の資産づくりに取り組んでほしい。
（QUICK資産運用研究所 西本ゆき）
2022年1月25日 12:00
日本経済新聞
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB00001_Y2A110C2000000/ おまいら人の悪口は書くのにちゃんと積み立てしてるんだな >>361
別に今も十分に金使ってるわ
その上で老後資金のために投資してるの
おまえみたいに若い内と老後天秤にかけてるわけじゃないのw 月々ちょっとの積立投資とプチ贅沢が両立できないって意見がちらほらしてて、悲しい世の中になったなぁ 親心で15%だけ組み込んだ日本株が酷いことになってるわ・・・
本当にキャピタルフライトさせる罪悪感を和らげるためだけの手数料と化してるｗ
あのゴミ総理いつ辞めるんだ？ >>367
ぶっちゃけ結婚して家買って子供2人いる家庭で、って感じだとなかなか捻出厳しいと思うよ、何かを削らなきゃ。それが子供の塾なのか、ミニバンやめてリッターカーにするのかわからんけど
と書くと、そんなんで家庭持つんじゃねえよと言われるかもだが、地方リーマンの偽らざる実感です 米金利が2%とかになったら
わざわざリスクとって株なんか買わんでもええやん
とかそんな感じになってきてますよ 3万円を半年運用したら3500円プラスだった
このままだと年間利回り20%いくのでは 今年は米国金利が上がるから株価は低迷するよ
目先の利益考えずこつこつ積み立てていけば金利を下げだした時には
続けていて良かったってなる あのAmazonですらITバブル崩壊で高値から-80%まで落ちたからな
その他倒産上場廃止でゼロになった企業も多数
バランス型の投信なら最悪でも-50%ぐらいだろうが個別株積みニーマンは守りを固める時期 >>376
例えば、日経225、新興国、全世界あたりにちっとは振っておくとか？ >>377
どこに投資するかよりも損失にどれだけ耐えられるかしっかり確認してリスク取りすぎなら減らすなり積立止めるなりかな
個別株なら最悪-90%ぐらいを数年耐えられるかどうかチェック
最近始めた人はそんなに下がる事は想定してないだろうが、ソニーは-90%、トヨタも-70%ぐらいは過去にやってる ネットで株を買えない時代やネット黎明期でもないし、今は世界中の人がITバブル崩壊やリーマンショックやコロナショックやらで暴落が来た後にもなんだかんだで回復するのを知っているから >>378
80-90%マイナスから戻れる銘柄は少数
多くは戻れないで終了 >>380
リスク低く見積ると底で投げさせられるよ
積立ってのはそんぐらい減っても放置できる覚悟でやるもんだ 余裕な人は続けりゃ良いと思うよマジで
なんとかショックあっても5年10年単位なら利益出ると思う LINE証券が“自己資金ゼロ投資”とか始めてる、、、、、逝ってるわｗ SBI証券
つみたてNISA口座、仮開設まで行ったんだけど、
他所で口座作ってなければ、もう積み始めていいんだよね？ あくまで個人的な感想ですが。
始めるのに、今「だけ」はタイミングが悪いかもしれません。これから一週間単位の近傍で大変動が来るかもしれないからです。
それを織り込みつつ、コモディティーなどで分散できるならいいかもしれませんが、株式投資方面はどえらい事になる恐れがあります。上級者以外は待ったほうがいいかもです。
大波が押し寄せてからなら、大チャンスになる可能性はあります。というか千載一遇の好機になりそうな予感はあります。
投資は自己責任で。 インデックスファンドのトラッキングエラーって何%が許容範囲というか基準ですか？ 日本が終わることと、同時に円の価値が下がることは間違いない。
自分から動かないと駄目な時代になる。
既にそうだけど、日本以外は成長するし長期で積めばほぼ勝てる。
後はタイミングだけ。 去年12月から初めて先月-7.%ぐらいだったけど、上がって+0.7% プラス1000円ぐらいだわ “コツコツドカン”が靴磨きの典型的負けパターンだから、十分気をつけてね
既に君らはハメられてるように見えるぞ 目先の欲に目が眩み、楽をして稼ごうとしたものはカネに操られ最後には焼き殺される
最後にドカンと勝つのはカネに惑わされなかった奴だ >>398
靴磨き靴磨きってアホの一つ覚えみたいに何年言い続けるの？
それしか知らないの？ 米金利がどうなるかやな。
最近上がってきてて、ここでこの40年程の金利低下トレンドが反転するなら、株価は厳しいやろ。
いうても新興国株式や金持つんもなぁ 貧乏人までこぞって株転がしに参加してるこの状況はかなりおかしいんだよ
大衆にババを掴ませようって力が働いてるには明らかだ
「彼ら」は大衆をマネーゲームに誘い込む裏で自分達は着々と利益確定を進めてるはず 「米国株をインデックスで買えば確実に儲かる」
この情報をどこで吹き込まれたか知らないが、この情報が広まってる時点で既におかしい
誰でも楽して確実に簡単に儲かるなんて話を他人に教えるはずがない ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ500）
手数料が安いの探せばいい この所の円安で儲かっている、と言うか価値をキープ出来てる。 1000万、円で貯金してる奴に、
1.資産分散して保全を図れ。円に過剰にリスクが偏っている。
2.低金利な日本に置いててもしょうがない。
3.今までずっと成長してきて これからも見込みのある米国株や全世界株式を持てば?簡単だぞ
年間40万*これから20年で今後800万円をリスク資産なら、
これから貯金も増えること考えると割合的に30%程か?
↑
最初はこんな感じだったと思う
ところが今は、できるだけ早く始めよう。S&P500,VTI。
アメリカ一辺倒はちょっと...というならリターン低いけどMSCIACWI全世界株式。
3か月〜半年分の生活資金は手元に置いときましょう。
複利効果で早く始めたほうがいい。
↑
こんな なけなしの財産のかなりの割合をS&P500に投じるなんて、どうかと思うね。
暴落があった時、メンタルもたずに狼狽売りする奴多いんじゃないか。
こつこつ積立た資産全額500万円が、リーマン級暴落があって半値以下になって数年低迷した時、
そいつは淡々と今まで積み立てたのと同じように33000円、積み立てられるのか?
下がった時こそ積立の意味があるけど、理論で判るのと、
実際に全財産がほぼ半額になった余裕のない奴が、何年間も理性的に行動できるのか。 最近の円安はどこまで続くのやら
こう円安だとドルに分けたくなるわ いずれにせよ今は高値圏だから買ってはダメだ
高く買って安く売ることになる
逆に安くなってるのは何かといえば日本円だろう
つまり円で持っておけばいざって時に儲かる 保有比率が自分の決めた比率に収まるように売買量調整するだけのルーチンワーク 日経平均225オープンの見通しどう思う？
下がり基調で今年はあまり期待出来そうにないけど ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
