【投資信託】4周年のつみたてNISA、コツコツ投資で含み益に【海外株が大きくリターン】 [エリオット★]
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つみたてNISA（積み立て型の少額投資非課税制度）は2018年1月に始動し、今年1月で4年が経過した。世界的な相場下落や回復局面もあった4年間だったが、毎月コツコツと積み立て投資を続けた人の運用成績はどうなっただろうか。
□コツコツ投資の成果、投資対象別に調査
国内公募の追加型株式投信（上場投資信託=ETFを除く）のうち、18年1月末時点でつみたてNISAに採用されていたファンドを対象に、運用成果を調べてみた。18年1月に積み立て投資をスタートし、21年11月までの47カ月にわたり、毎月月末の基準価格で買い続けた場合を21年12月末時点で評価した。
毎月の投資額は3万3333円で、年間の非課税枠40万円を上限利用したとする。投資元本の合計は約156万円で、21年12月末の評価損益を計算した。主な投資対象別に日本株、海外株・全世界株、バランス型の3グループに分類し、評価損益の上位と下位の各5本を表にまとめた。
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https://article-image-ix.nikkei.com/https%3A%2F%2Fimgix-proxy.n8s.jp%2FDSXZQO1488151018012022000000-1.jpg?ixlib=js-2.3.2&;w=630&h=599&auto=format%2Ccompress&ch=Width%2CDPR&q=45&fit=crop&bg=FFFFFF&s=4827d2cf5b03ed62e17eb5984a58874f
つみたてNISA 4年の含み益
□「海外株・全世界株」が成績好調
上位5本の含み益が多かったのは、海外株・全世界株で運用するグループ。首位は「iFree S&P500インデックス」で、含み益は100万円を超えた。元本の約156万円は1.6倍ほどに増えた。
複数の資産に分散投資するバランス型の首位は、「のむラップ・ファンド（積極型）」。含み益は約53万円。国内外の株式と不動産投資信託（REIT）が多く組み入れられており、バランス型のなかでも積極的に運用を行うタイプ。それ以外の4本も50万円弱と、大きな差は出なかった。
日本株グループでは「コモンズ30ファンド」が、含み益約52万円で首位だった。3位まではアクティブ型（積極運用型）が占め、すべて含み益が50万円を超えたが、4〜5位は日経平均株価に連動するインデックス型（指数連動型）で、含み益はどちらも43万円台だった。
□長期・積み立て・分散投資を忘れずに
4年間の積み立て投資について調べた今回の試算では、すべての対象ファンドの評価損益がプラスとなった。含み益が最も低かった「東京海上・円資産インデックスバランスファンド＜愛称:つみたて円奏会＞」でも2万円半ばの利益が出ており、元本割れのファンドはなかった。
つみたてNISAの非課税期間は最長20年。制度開始から4年経過した運用成績は好調だ。ただし、新型コロナウイルス感染拡大懸念から相場が大きく下落した局面など、途中で元本を割り込む場面も当然あった。積み立て投資は、相場下落時にも投資し続けることで、相場が回復・上昇した時に運用成果としてリターンを得られる。投資初心者は資産の上下に不安になることも多いだろうが、相場から退場せず投資し続ける「長期・積み立て・分散投資」で将来の資産づくりに取り組んでほしい。
（QUICK資産運用研究所 西本ゆき）
2022年1月25日 12:00
日本経済新聞
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB00001_Y2A110C2000000/ >>8
>>8
積立はボラが大きいほど利益も大きくなるよ。 先進国、全世界、新興国、日経225
この4つに均等に分けてるけど、後者2つが足引っ張ってる感じ。前2つは好調だしこいつらに絞るべきかどうか… >>263
新興国はともかく、後退国の225なんて切ってよくね？ >>265
日本円で資産の大半築いてる日本人だからこそ日経なんていらんのだよ >>265
だって今の日本ってゾンビ企業ばっかだぜ？ 新興国株式インデックス一本で2/1から2万円/月でつみたてNISA始めますたｗ >>29
ただねそのパフォーマンスが異常だったわけで、それを日本株に置き換えたらまもなく全員マイナス圏 >>32
1991年入社のバブル組も？
2010年に勝ってた？
日経最高値は過ぎた頃からスタートして、バブル後最安値に近い時点だよ、20年後は。
まぁ、ドルコストも、たらればの世界。
これからアメリカは長期に下り坂だし、結局は絶対なんてないの。 >>45
あえて言うなら、今はだが、今までは、とも言う。
死ぬなよ。 >>271
間もなくマイナスってチャートも見れないガイジ？ >>272
世界恐慌ですら20年ドルコストで運用してたらプラスになってるんだけど人類史上今まで一度も起きてないことをたらればたられば言う奴って脳味噌存在してないよね 何だかここ数年の超絶好環境だけでモノを語るニワカさんが多くて悶絶しそうになるw
この空前絶後な好環境がこの先も続くと？
アメリカ覇権主義が続くと？
金利が低金利のままでいると？
お前ら、頑張れな。 >>278
ガイジは知らないだろうけど利確するのは20年後なんだよw
しかも、それが2062年まで続く
その時までドルコストをして尚トータルマイナスになるとかそれ資本主義崩壊してるからw 日経平均10,000円以下でも日本経済は普通に回ってた
つか今よりだいぶマシだった希ガス >>4
今の100万の価値は10年後には90万ぐらい、いや、80万ぐらい 労働にマイナスは無いが、株投資に必勝法なんて無いだろ
安い時に買って、高い時に売るのが株の必勝法か？w
安い時っていつだよ？wどうすれば、それが分かるんだよ？w
そもそも、株に定価なんて無いだろ
株投資で簡単に金を増やすことが出来るのなら、何故政府は国債を発行しているんだ？
株投資で増やせばいいじゃんw
何故、年金給付開始年齢を上げたんだ？株投資で増やせばいいじゃんw
何故、政府は税金を徴収しているんだ？株投資で増やせばいいじゃんw
何故、証券会社は投資信託なんて面倒なことをやっているんだ？
何故、顧客に後で言った言わなかったで揉めないようにするためにわざわざ電話を録音しているんだ？ｗ
何故、法律で定められているギリギリのサイズの小さな文字で規約を書いているんだ？ｗ
元本が多い方が有利なのは分かるが、誰でも確実に金を増やすことができるのなら、
そんな面倒なことをせずに、自分の会社の金を自分達で増やせばいいじゃんｗ
儲かった時に、顧客に金を還元するメリットなんて皆無だろｗ
この地球という星に生きている人間に、ポジショントークをするなというのは無理な話だということは理解できる
投資をしていなかったとしても、どこかしらのポジション・・・立ち位置にはいるだろうからね
この国の政府は、税金を使って株を運用しているからね
自分がもしも株を持っていれば、投資を勧めるだろうし、それは自由だろう
リスク覚悟で、わざわざやる必要の無い株投資をして納税・・・どうもありがとう 必勝法は長期、分散、積み立て。
つまり積み立てNISAは失敗しないであろういい投資の方法を国が教えてくれているのでそのままやればいい。 つか公共の場で人を汚く罵ったり
やたらと攻撃や罵倒する手合いが
このところ確実に増加してるよな
カネカネで社会全体が病んでいる 長期投資すれば儲かるとか思い込むのは良く無い。
儲からない会社に長期投資しても儲からない。 基本物価は上がる物だから株というか積み立てNISAはやっといたほういいけど、
NISAで儲かる程度の金ってたかが知れてるんだよな ドルコスト平均法にも負ける条件があるのをお忘れなく。
それはずっと右肩下がりになること。 ドルコスト平均法にも負ける条件があるのをお忘れなく。
追加でずっと横横もダメだなあ。 ドルコスト平均法(積み立て)をやってる人は貯金のつもりなんだよ。
裁量トレードは別口でやるに決まってるだろ。
センスないね！ >>293
全裸で外に走り出せ。すぐに凍死出来るぞ イデコも含めて８割方海外株にしていたおかげでプラス運用だか国内が足引っ張りまくってるんだよな・・・
株もリートなども日本銘柄は酷い有様。
その上で岸田があんなこと言ってるのはキチガイ沙汰だと思う。
みんな１００％海外株にしてるのかしら？ >>295
米国株にするか全世界にするかは個人の考え方次第だと思うが資産の大半を日本円で所有してるんだし株式くらいは全世界にしても日本株除くの方がよくないか？ >>260
いいこと聞いたｗ
わしは仮想通貨を取引所から自分のウォレットに移動してあるので預金封鎖来ても何とかなりそう。
やっぱ日本では仮想通貨ってかなり重要な資産になって行きそうだよね。
何といっても政府が全く信用ならないｗ 日本人だし日本株も一応持ってるよ。
しかし米国株に稼いでもらうつもり 長期投資にセンスはいらないな。放置するのがいい。
それで年に一回ぐらい割合調整はしたほうがいい。
積み立てNISAは買い足すことしかできないから
割合調整がやりにくい。売ったら意味がない。 >>272
バブルピークで日経平均を買って
その後に一切積み立てずにガチホールドでもプラスだよ？
配当もあるからね。
取るコストの積立なら超絶余裕のプラス >>300
日経平均を買っている時点で
終わっているだろう。 >>301
バブルピークに日経平均を買ってその後に買い増しせずにガチホールド
というのは最悪の選択だが、それですらプラスというのが長期保有の強さを証明している 長期保有をするのに、あえて日経平均を買う意味がない。
他に買えるものがいくらでもあるだろう。 >>302
何十年もパフォーマンスが悪い資産に資金を拘束されるとか地獄だろ・・・
別のにしておけば２倍３倍になっていたかも知れないのにｗ >>304
いや、だからその通りだよ？
さ、い、あ、く
の選択である日経平均ガチホールドですらプラスである事実こそが
長期保有の強さを何よりも証明している 単にドルコストのや長期運用メリットを説明するだけのあくまで喩えでしかないのに日経を保有するのは非効率的とか言ってるアホって脳味噌存在してるのかな？ ドルコスト平均法、長期保有が万能じゃないから。
アセットアロケーションが肝。 コロナショックでは債権なんてなんらヘッジにならなかったのに未だにそんなこと言ってる老害いるんだ 債券保有じゃなくて現金保有でもいい。
減った割合の株式を買い足すのがアセットアロケーション。
ぼーっとして待つことではない。 預金封鎖なんでぬるい日本のやったことは預金どろぼうだからなw日本のうちも下も昔からの変わってないまたやるよお前ら。 一応債権の方がリスクが少なく、海外より国内の方がリスクが少ないとされている。
本当にそうか？って思うけど専門家がいうのだからそうかもね。
私は米国株かオルカンでいいと思うけど。 株は必要ないお金で
と言われて始めて儲かったけど
必要ないお金が増えただけで意味がないことに気づいた トラブルなどで必要になる可能性はあるから
フローは多いに越したことはない つみにーの握力が試される時期
アメリカがコケて指数-50%とかになると日経も同じぐらい下げる
その時は個人に人気の個別株は80%ぐらい下がる
ほんの15年前ぐらいに起きた事、またあってもおかしくない リーマンショックやコロナの時も放置したなあ。
下がっている最中に買いたすのは自動積み立てをしていないと難しい。 リーマンショックの時はマジで資本主義おわたみたいな絶望感あった、だからみんな底値でぶん投げんだけどね
コロナショックは言うほど悲壮感なかった
今なんて久々にちょっと下げたなぐらい >>2
日銀がETFで買いまくってようやく現状維持
で、この先いつまでつづけられるの？
長期的には売り浴びせしてかなきゃいけないよね？
この先２０年くらいぱっとしないとかじゃないの？ >>299
例えば今年はSP500多め、来年は全世界多めとかって感じですか？まぁ素人にはその匙加減がわからんのだけど >>320
早く言えば、含み益や含み損で一喜一憂するもんじゃないんだよ
積み立てたら放置するのがいい >>321
それな
リバランスなんて考えるだけ無駄 >>323
それは手数料の安い所でSP500米国株や先進国やオルカンやってればね。
さらに長期で持ち続ける事が出来れば。
レバナスやってる人はどうかと思った。 >>326
ID:jxvlZZN0にないのは国語力じゃなくて知能だぞ 分散型の投信でもなんかあったら今の半額以下になるから
それでも耐えられるようにしとかんと大底でぶん投げさせられるぞ アメリカはスーパーバブルと言われてるからな
何かあったら半額もあるだろうな 半額が適性金額なんだったら、もう今の価格には二度と戻ってこないね。 ドットコムバブルからITリーマンと約13年間死んでたからな
長期運用する奴はこれくらい覚悟しとかないといけない。
いまの下げ程度で狼狽して右往左往する奴には運用は無理 >>334
ドルコストならもっと早めにプラテンするな
そもそも、積立NISAは20年単位の運用が前提なんだから余裕だな 日本株は高すぎてそっぽ向かれてる
せっかくの優待もいきなり廃止したり多すぎるし ITバブル崩壊とリーマンショックでは景気後退で株価暴落しても直ちに金融緩和してすぐに値を戻せたが
今は緩和Max状態で金利もゼロさらにインフレでむしろ引き締めにゃならんてところで景気後退の足音だからかなり怖いぞ
今はいのちだいじにで良いと思う 安定した十分な資産を作った上で仕事を選り好みしながら
生きていけたら良いなーと思う DCとつみニーしつつ、テレワークで
マーケットニュース見ながら個別株やってる マイナンバーを証券会社に提出してまでNISA取引をしようとすると
最終的に預金封鎖に株も巻き込まれますか？
https://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q10185161560
ベストアンサーに選ばれた回答
今の日本は官僚がやりたい放題です。日本で成立する法律で議員立法は少なく大半が内閣立法（つまり閣議を通す→官僚が次官会議でコントロールする）であり、官僚に身を切らせようとすると民主党政権時のようにサポタージュします。（中略）
結果どう考えてもマイナンバーを用いて 日本人資産を外国人資産を区分けして預金封鎖をかけるシナリオのがベスト。官僚はそれ以外の結論を出さないでしょうね
実際 1997年以降預金封鎖の決意を固めているからこそとしか思えない税制改悪の動きは証券税制で顕著にみられます
http://detail.chiebukuro.yahoo.co.jp/qa/question_detail/q12167058432
tsu********さん
回答日：2018/01/25 確定申告の時期だけど、積立ニーサ以外で稼いでる人はこの時期申告せねばならんわけか 特定口座源泉徴収ありなら確定申告してもしなくてもいい。
還付されると思ったらする。 >>343
＞特定口座源泉徴収ありなら確定申告してもしなくてもいい。
＞還付されると思ったらする。
去年は株売って税金200万位払った、源泉徴収で天引き
含み損も損切りで売ってるから確定申告したら戻ってくるんだろうか？ >>344
一つの特定口座で損益通算し、マイナスなら別の特定口座と損益通算したり損失を翌年に繰り越すために確定申告した方が良い。
自分が損するだけでしなくてもいいけど。 >>302
当時はETFなどというものは存在しないから
日経平均が欲しければ野村あたりのやっている日経平均連動ファンドを買うしかなかったはず
で、この商品たるや毎年数％ずつ野村に手数料を引かれて踏んだり蹴ったりだったはず
それをガチホールドなんかしたら毎年数％ずつ資産が減っていく
トンデモ商品で当時も買ってはならないものの筆頭に挙げられていたと思う >>345
なるほど。そんなら取りっぱぐれないし株が盛んになれば国庫も潤うか つみたてNISA？よく分からないけど自分、とりあえずここからターキーリラ積み立てていいっすか？ 金融庁 老後２０００万円レポート ２年以上経過して成果は上々 つみたてＮＩＳＡ ｉＤｅｃｏも 成果じゃなくて準備、かな？
日銀で膨れ上がった日本株の引受先
金融庁と日銀の壮大な計画でした 良さげだ
ShinobiWalletを使って、アメリカドル相当のコインを預けて年利3%前後！あなたも仮想通貨（暗号通貨）デビュー！ https://youtu.be/p0Eg7PejTIM 経済学的に言うと加齢とともに「万札効用逓減の法則」があるからな
若い頃から飲んで触ってがをガマンして３万円ずつ積み立てしてきたが
長年積立して満期が近づいて金額は溜まっても 超グルメ、旅行好き、車マニア、
高級リフォーム、ギャンブル、骨董、女に興味ない者には値打ちがないわ
体感的には２０代の１万円は４０才で半分、５０歳で３分の１の精神的効用 >>353
若い頃から飲んで触ってがをガマンしなきゃ毎月３万円積み立てられないのかｗ
パチや競馬なんぞカネをドブに捨てるようなもん >>353
夏か冬のボーナスを投資に回したら良いだけじゃん
その程度も出来ない底辺なの？ いまはボーナスない若年層の非正規も多いやろ
察してやれよ 俺は３年目だけどナスレバを枠いっぱい買ってる。
資産は３倍になったよ >>354
ちょっと違う 歳とって満期になっても使い道ないから若い時にお金もっと
使ってもよかったって話 ご指摘のとおりギャンブル三昧はアホだった
>>356
ちょっと違う モノに対する関心が小さめでボーナスで買ったのはクルマ・オーディオ・
リフォームぐらい 若いうちは金使え、投資は金を使わなくなってからでも間に合うって話 毎月銀行株100株ずつ積み上げた方が儲かるんじゃない？ ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
