【金融】日本の富裕層の資産を数倍に増やす「プライベートバンカー」その手段
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はっきり言おう。われわれ日本人の大半は「海外の金融商品」のことを、ほとんど何も知らない。規制でがんじがらめの日本の金融商品が、世界から見ればまったく魅力に乏しいことも知らなければ、日本人富裕層が海外で資産運用しているその魅力的なスキームの中身も知らない。彼ら富裕層の資産運用をサポートする凄腕のプライベートバンカーがその一端を紹介する。
金持ちはどんな資産運用をしているのか？
「日本のお金持ちは、いったい、海外でどうやって資産を増やしているのだろう」
漠然と、そんな疑問を感じたことはありませんか。
ご存じのとおり、日本で資産を運用するのはなかなか簡単なことではありません。銀行や証券会社に行けば、投資信託やミニ株といった金融商品のパンフレットがあふれかえっていますし、書店には投資や運用に関する書籍がたくさんあります。
しかし、それらの金融商品をじっくりと吟味し、何らかの運用を始めても、ゼロ金利状態が続く現在の日本で相応のリターンを出していくのは至難の業です。
ところが、富裕層はどうやら海外でいろいろなことをやっているらしい……と。実際、日本の著名な投資家や経営者はシンガポールのような海外で暮らし始めているし、タックスヘイブンに関する一連の報道でも、金持ちと思われる日本人の名前がリストに多数載っている。
タックスヘイブンの場合は、合法的なケースも多いのですが、いずれにしてもやはりこのような疑問が膨らむのではないでしょうか。
「日本の富裕層は、はたしてどのように資産を運用しているのだろう」
「なぜ、日本ではなくて、海外で運用するんだろう」
プライベートバンカーという仕事
私は「プライベートバンカー」という仕事を10年以上続けている者です。
プライベートバンカーとは、個人の富裕層を主要な顧客とし、彼らに最適なソリューションを提案することで、顧客が独力では得られなかった資産管理・保全・運用のためのインフラと環境を手にしてもらうという仕事です。
シンガポール、香港、スイスやモナコなど、金融大国と呼ばれる国や地域の金融商品・スキーム・人脈に精通し、日本在住の顧客に、これらの国々のスキームを自由自在に組み合わせながら、あくまでルールを踏み外さない形で提供していきます。
近年では日本の大手金融機関などがプライベートバンク部門を開設したり、あるいは外資系銀行のプライベートバンクが日本に店舗を設けて営業を行ったりしていますが、このうちの大半は、規制の多い日本の金融ルールが適用されますので、海外の大胆でハイリターンが期待できるスキームを使うことができません。
冒頭の質問にお答えすると、シンガポールのような海外では、日本よりもはるかに巨額なリターンが得られる資産運用が可能です（もちろんそのためには、それなりの元金も必要ですが）。
それゆえ、日本の富裕層は、日本国内よりもシンガポールのような国の金融スキームを使って資産運用をしたがるのです。そのお手伝いをするのが我々のようなプライベートバンカーです。
「海外の生命保険」を活用する
こうした海外の金融商品を使った代表的な資産運用法のひとつが、日本とは比較にならないほど高利回りの、海外の生命保険（オフショア生命保険）を利用したスキームです。
日本では生命保険に関しても多くの規制があります。たとえば、加入者が亡くなった際に受取人が得られる死亡保障は通常7億円が上限と定められています。
しかし、海外のある生命保険の場合は、最大で1億ドル（1ドル115円換算で115億円。以下、本稿の円ドル換算はすべてこのレートに基づく）の死亡保障を受け取ることが可能です。
「7億とか115億とか、自分には想像もつかない金額だ」と思われるかもしれません。どうか、もう少しだけ話を聞いていただければと思います。
仮に6億円の死亡保険金をかけたとします。日本の生命保険の場合は、6億の死亡保険金を得るために必要な保険料は5億5948万円ほどです（50歳・男性・非喫煙の場合）。
これが海外の、ある生命保険会社ですと207万6102ドル（2億3875万円）程度になります。ところが、この保険料をさらに半額程度におさえられるやり方があるのです。
http://gendai.ismcdn.jp/mwimgs/5/9/640m/img_5903f1dba239a666c11dd89306210681144303.jpg
生きてるうちに巨額の解約返戻金が
それは、この保険を担保にプライベートバンクから融資を引き出す、つまり、レバレッジをかけるという方法です。
http://gendai.ismedia.jp/articles/-/54894 手数料は負けても取られて
勝った分からガッツリ成功報酬抜かれる
自分でやれって話 スイスの銀行に親の代からの包括口座あるけど、通常設定で年率10％ぐらいで回ってるわ
戦略設定をリスキーにすれば20％普通にある。
日本だと絶対に無理
リーマンみたいな市場全部が凹む年は10%近く損することあるけど
そういう特殊な損した年も次の1年でほぼ戻るし。
その代わり50万ドル以下はまともに扱ってくれないというか
そもそも口座ひらけない プライベートバンカー 「ドルで運用しています」
↓
日本人だけ大損 >>8
それは内外どこでも投資信託がそういうものじゃないのか いいとき普通のときなら5-20％、恐慌になれば逆方向に赤字
設定というとこからして、そこも自動的にプロが株やらに運用をしているんだろ 元金保証型の年利5％のプライベートバンクも知らないのが日本人 つーか日本に戻すときにどうやって租税回避するんだよ。 >>16
戻す必要あるの？
クレカ使えばいいだけじゃん 日本の銀行のプライベートバンクは税務署筒抜けで資産減る 株屋の手数料体系も一回いくらじゃなくて利益に応じて加算汁
儲けてくれたら二割でも三割でも払う >>15
今では海外資産の申告が義務付けられてるけど知らないのか？ スイスの銀行？アホ！もう情報日本国税に来るぞ！
昔は良かったよな。 スイス？PBでの儲けも国税に筒抜け。もう終わりだよ。
俺はマル止めじゃねーぞ！スイスの銀行自慢の馬鹿ども！ >>1
強力なインサイダー情報に尽きるだろ
何をカッコつけてんよ >>20
およそ5000万円以下なら申告しなくて良い >>24
合計な
あと>>8
なぜその「5000万円」を設定したのか考えてみて >>1
総資産30億円以上 人口数 世界ランクベスト10入りは日本は2都市
2位 東京23区
8位 大阪市
タワーマンションなど最高価格(1戸)
東日本最高価格 15億円 東京23区
西日本最高価格 8億円 大阪市 >>18
日本のプライベートバンクなんて使うはずねえだろ。。jk
オフショア使うのが普通 ＞およそ5000万円以下なら申告しなくて良い
・・アホ！売って利益出たら課税だ。分配金出てないで放置ならいいけど。
債券金利は課税だ。 ↑こいつ馬鹿。金融の素人。お前はPBと取引やってんのか？俺はしてるけどな！
馬鹿め！ 日本で商売してる外資系保険会社は、節税商品に強いよね シンガポール、香港、スイスやモナコなど、金融大国と呼ばれる国や地域の金融商品・スキーム・人脈に精通し、日本在住の顧客に、これらの国々のスキームを自由自在に組み合わせながら、あくまでルールを踏み外さない形で提供していきます。
↑むちゃくちゃ胡散臭いんですけど。 富裕層の子息が通う慶應ニューヨーク学院の実態
http://m.media.yucasee.jp/posts/index/15283
オンリーワンの慶應の付属校
富裕層の子どもが通う学校として、慶應ニューヨーク学院がその存在感を増してきている。
昨今、英語教育の重要性が増していることから、子供の将来を見据えて、海外在住でなくとも、ニューヨーク学院に通わせる親も増えている。 そのうち
「本来は金持ち専用なんですが今だけ特別に・・・」って募集し始めるんだろｗ それ「ゆかし」じゃね？いつかは１億、馬鹿から金取るぞ〜〜 実はそんなに凄い金融商品なんてないぞ
2008年にバフェットとヘッジファンドがある賭けをやった
内容はバフェットはS&P500へインデックス投資で10年間ほったらかし
同じ金額で運用スタートして10年後にどちらが運用成績が良いかの賭けをしたら
バフェットのS&P500へのインデックス投資が文句無しの圧勝した
ヘッジファンドが運用成績で勝ったのはリーマンショックが起きた初年のみで
後は全てS&P500へのインデックス投資が勝っていた
バフェット曰く「ヘッジファンドに運用させるのならサルにさせて方がマシ」だそうだ
バフェットは妻に自分が死んだ後はS&P500へインデックス投資しろと言ってあるそうだ
一見凄そうなヘッジファンドは10年の運用期間でS&P500インデックス投資に惨敗という惨めな結末だった 海外の怪しい金融商品に投資するくらいなら
おもいっきりダウやS&P500へインデックス投資して
10年間ほったらかしした方がおそらく儲かると思ってよい
実はそんなに凄い金融商品なんてものは存在しない
単純なインデックス投資に簡単に負けるような金融商品がほとんど 大金持ちはS＆P500買い放置で大儲け。
資産５０００万レベルはインチキHF買わされて大損。
いつかは１億〜〜〜まだやってるのか？ SMBC信託銀行とかシティバンク銀行(現、CJL合同会社)とか三菱UFJモルガン・スタンレーPB証券はプライベートバンクじゃないからな ＞何このイキってる人
・・・情報教えてやっているんだ。馬鹿素人め！！ 分離課税やめろ、話はそれからだ
fr poor-men >>27
旧UBSや野むのウエルネスは強力な連中だと思うけど
税対キャッシュフローに偏らないところも考えて >>46
オフショアで現地の法律に基づいてやってるから大丈夫だし、現地の銀行発行のクレジットカードで買い物する限り安心安全仲良し 日本の富裕層の資産を数倍に減らす「プライベートバンカー」その手段
「いつかは１億」の客見れ！！！ >>47
何とか島とか言うところは法制度が整備されているのか？ 脱税目的でオフショアに逃げた資産も各国金融機関の情報交換で財務省に筒抜けなのに
まだオフショアを脱税に使えると思ってんのか ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています
