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https://egg.5ch.net/test/read.cgi/stock/1514260104/
■よくある質問
Q1.確定申告すると、いくら還付されますか
A1.確定申告書等作成コーナーで入力。還付されるのは所得税で、住民税は税額が決定後(6月頃)に、控除(還付・充当)される。
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/kakutei.htm
Q2.国民健康保険料等の影響
A2.所得税と住民税で異なる課税方式を選択する。
上場株式等の住民税の課税方式の実質見直し「平成29年度税制改正大綱」より
http://www.dir.co.jp/research/report/law-research/tax/20170125_011633.html
Q3.配偶者(特別)控除、扶養控除、寡婦(夫)控除、住宅借入金等特別控除の影響
A3.「合計所得金額」は繰越控除前の金額になるので、譲渡損失の繰越控除を利用した場合に影響が出る可能性があります。
https://megalodon.jp/2018-0131-0918-22/www.smbcnikko.co.jp/service/tax_sys/qa/index.html
Q4.上場株式等の譲渡損失の繰越手続きを失念した場合
A4.期限後申告(法定申告期限から5年まで)または更正の請求をする。特定口座(源泉徴収)で失念した譲渡損失の更正の請求は認められません。
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2024.htm
http://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/2030.htm
http://www.pwc.com/jp/ja/tax-articles/assets/qa-2012-04-case4.pdf
Q5.特定口座(源泉徴収)で譲渡益のみ、または配当のみの申告はできますか
A5.口座ごとに選択できます。源泉徴収口座における留意点を参照
http://www.nta.go.jp/shiraberu/ippanjoho/pamph/joto-sanrin/kinyushoken.pdf
Q6.配当控除について
A6.REITの分配金および外国株式の配当等は配当控除を受けられません(外国株式の配当等は外国税額控除を受けられる場合があります。)
上場株式等の配当金についての総合課税選択時の正味税率(税率早見表)
https://megalodon.jp/2018-0131-1023-09/www.daiwa.jp/seminar/study_tax/tax_rate.html
Q7.信用取引の配当金相当額
A7.配当落調整額は、税務上「株式等の譲渡所得」として取扱われ、総収入金額又は必要経費に算入する
http://www.nta.go.jp/shiraberu/zeiho-kaishaku/tsutatsu/kobetsu/shotoku/sochiho/020624/sanrin/1273_1/37_10/01.htm
Q8.一般口座の確定申告に必要な書類は何ですか?
A8.一般口座の確定申告には税務署に用意されている「株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書」を申告書に添付し確定申告を行います。
取引報告書などの証明書類の提出は義務付けられていません。
しかしながら、税務署から詳細について説明を求められた場合は、取引報告書や取引残高報告書などが取引を証明する書類になります。
取引報告書は大切に保存してください。
http://faq.rakuten-sec.co.jp/faq_detail.html?id=2115042
Q9.取得価額が分からない場合
A9.取得費が分からない場合には、同一銘柄の株式等ごとに、取得費の額を売却代金の5%相当額とする
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1464.htm
Q10.雑所得20万円以下でも税金の申告は必要ですか
A10.この規定は確定申告を要しない場合について規定しているものであり、住民税の申告は必要です。
また、所得税の確定申告を行う場合には、その20万円以下の所得も併せて申告をする必要があります。
https://www.nta.go.jp/taxanswer/shotoku/1900_qa.htm >>62
俺まさに大雪降った福井だよ。今年は死ぬほど雪かきした。
ただ、雪かきのために人を雇った訳でもないし、除雪機を買った訳でもなく
ひたすら人力でやっただけなので、残念ながら計上する費用がない。 源泉徴収アリで昨年1000万円くらい確定利益だしました。
配当は50万くらいもらいました。
それ以外の収入はありません。
配当控除やったほうがいいですか? >>61
ありがとうございます。
>>1のQ6を見ました。
課税所得金額695万以下なのに、何も教えてくれなかった税理士さんに
不信感があります。 先物の損失を確定申告して繰り越すタイミングは
先物で利益がでそうなタイミングで大丈夫ですか?
一昨年マイナス20万
去年マイナス1500万
今年もし利益が1000万とかでたら来年確定申告すれば、今年の利益に対して税金納めなくても
よくなるという解釈で間違いないですか? ハッキリ言って、下の2つの記事くらいの知識と技術を持っていなければ何年も何十年も株式市場に居続けることはできないぞ!!
この2つの記事は本になってもおかしくない有料レベルの内容を教えてくれてるマジで凄い内容だから飛んで読んでおけ!!
日本株式市場で総資産1億円達成
http://www.net-business.co.uk/kabushiki/index.html
日本株式市場で億トレーダーをめざせ
http://www.net-business.co.uk/kabushiki/2index.html
この2つの記事を頭に入れるだけで株式市場で10年は続けて行けるから、読まない馬鹿はマジで1年以内に退場するぞ!!
株で億万長者になりたければ必ず読んでおけ! 雑損控除と言えば
仮想通貨の流出は雑損控除にならないのかよ? >>68
毎年、損失分も確定申告しろ。
利益でた年の分の税金が翌年に戻ってくる。 >>68
損失繰越の確定申告をしておけば、
(3年間繰り越せる)
今年、2000万利確したら、
税金が掛かるのは2000万−20万−1500万=300万
300万の20%分、60万だけ支払えばいい。
損失繰越をしてなかったら、
2000万の20%、400万も税金払わなきゃいけない。
損失繰越の確定申告は遡って5年間できるからやらなきゃ大損。
ってことでOK?? これはツッコムべきなのか・・・。
>>73算数間違えてるぞ!! 繰越損失の確定申告は毎年しないと無効じゃなかった?5年前迄遡れるのは医療費控除とかじゃなかった? >>73
ぼく小学生だけど、2000-20-1500は何べん計算しても300にならないんだけど、どうやったら300になるの、おじさん? >>73
>損失繰越の確定申告は遡って5年間できる
できない 5年は無理。
3年なら遡って繰り越し確定申告できる。 冷やかしがいるな
マジレスすると損失ある人は素直に税務署へ3年繰り越し活用
そして仮想通貨で大儲けした人、別銘柄に切り替えて資産増やした人
損失繰り越しは無いし、株とは違うので通常の収入との合算で
MAX55%納税の必要あるので自分でしっかり計算して申告
しないと脱税になる
税務署も馬鹿じゃないので利益に抜け道や見落としなどない 先物だったら今から確定申告しても損失繰越できる。
今は去年分の確定申告期間だから、一緒に一昨年の確定申告も出しとけ。
利益だろうが損失だろうが先物やるんなら毎年の確定申告は必須だよ。
>>80
なんでいきなり仮想通貨だの別銘柄の切り替えなんて話が出てくるんだよ。 現在、3つの証券口座があるが3つとも既定値で株式数比例配分方式で、
保有する株式の配当金の税金については源泉徴収された状態で配当金の通知
が来る。
配当所得に関しては、確定申告不要制度・申告分離課税で確定申告・総合課
税で確定申告の3つの方法がある。
私の場合、既に源泉徴収されているので必然的に確定申告不要制度になる。
本年はこの状態で確定申告を出すが、仮に配当所得を確定申告したい場合は
、源泉徴収されない状態で配当金を受け取らないといけないのか。 配当は源泉徴収済みの税金も申告するんだ
eTaxで入力してみたらわかるよ >>84
>私の場合、既に源泉徴収されているので必然的に確定申告不要制度になる。
選択できるよ 同一証券会社(特定源泉有り)で
株売却益100万円と配当30万円が有りましたが
1枚の年間報告書から配当だけ還付申請できますか? 給与収入は500,000
所得
配当60,000
雑所得460,000
譲渡益55,000
(持株会を退会で単元未満を売却)
初めて株の売却なので良く分からないのですが申告は必要でしょうか。 >>90
株取引の口座による。
源泉徴収ありか無しか。 >>91
特定口座の源泉徴収なしです。
持株会からの退会精算書のみで、証券会社(事務取扱会社)から年間取引書はきていません。
精算書には、約定代金・手数料・処分代金・清算代金の記載だけで、税金が引かれてないのは、源泉徴収なしだからでしょうか。 >>92
>>税金が引かれてないのは、源泉徴収なしだからでしょうか。
自分で
>>特定口座の源泉徴収なしです。
て言ってるじゃないかw 持ち株会に特定口座なんてあるんか?
年間取引報告書が来ない特定口座なんてないと思うぞ。
でたぶん特定口座で買ってない株を特定口座に入れることはできんと思うが。 昨年売りで失敗し、340万ほどの損失を出してしました。
今年は今現在で270万近く益を出しているため、損失繰越をしようと思っています。
ところが口座名義(特定・源泉あり)は妻のものとなっています。
このような場合、税務署から資金の出どころを問い詰められ、贈与税をとられるなどの書き込みを
某知恵袋で見かけるのですが、実際のところはどうでしょうか?
結婚前の貯蓄を引き出し、タンス預金しておいたものを資金にした。などの口実は通用しますか?
ちなみにその口座の資産評価は900万くらいです。 >>96
その口座名義人しか確定申告はできません
あくまでも奥さんが株の取り引きをしているのであって、あなたは黒子、助手として売買事務を手助けしているだけです、と法令および取り引き制度上は見ます
いくら「実は俺がやってるんだ」と言っても世の中には通じません
奥さんが確定申告すればいいじゃないですか
それをまた助手として手助けして書いてやるのはかまいませんよw
ただしその後の連絡は奥さん宛てに税務署から来ますけど そういうことですか!
恥ずかしい〜
すみませんでした。 >>95
90です。
会社の持株会では、ある時期から売買は証券会社で、となったので証券会社に口座(源泉なし)はずっと開設している状態でした。
今回、単元株はその証券会社に移行。
ただ未単元株は持株会での手続き処理なので、証券会社の源泉徴収なし、は関係ないと思っていました。 >>99
それらの口座のうち「源泉アリ」口座は一つもなくて、すべて「源泉ナシ」なんだろ
じゃあどの口座に何があろうとそれを売却して利益が出た時は確定申告で税金納めなきゃ
なお源泉ナシの特定口座の場合はこちらから申し出ないと年間取引報告書は送ってくれない証券会社もある >>100
いろいろ理解していなくて、これから勉強します。
ありがとうございました。 >>90
雑所得は年間20万円超えれば申告義務があるよ 今まで特定口座の源泉ありの取引しかしたことがありませんでした。
CFD(クリック株365)というのを去年始め、確定申告が必要と言われました。
昨年は含み損が出たのですが、申告すると還付されるのでしょうか? >>103
昨年の損失なら今年利益でた場合に還付される。
今年も来年も確定申告しなきゃダメだけどな。 >>101
雑所得が年金収入であれば、確定申告しなくてもOK。(年金収入400万以下かつ他の所得20万以下)
雑所得が年金以外なら全部の収入について確定申告必要
なお年金の場合、確定申告した方がいいかは何とも言えないが、配偶者控除があればおそらく支払った税金(年金源泉分や配当源泉分)はすべて還付されると思う
税金は知識があったものが得をする(というか損をしない)。配当収入があるので今後のためにも勉強するが良し >>103
CFDは確定申告して1年分まとめて税金を納めるから、トータルで損ならCFDの税金はない。
だから税金の還付なんて無いし、そもそも損は申告の必要も無い。
ただ、確定申告で損の繰り越しを申請しておけば、来年もしCFDで利益が出たら相殺して税金を抑える事ができる。
ちなみに株とCFDは別の課税区分だから損益通算するのは無理。 今まで確定申告はしたことありません
株で特定口座源泉徴収ありで平成27、28、29年と損を出し続けているのですが
去年の損がけっこう大きかったので損失を繰り越しするために確定申告しようかと思ってたんですが
過去の分もさかのぼって申告できるということは年間で利益が出るまで確定申告しないでもいいんでしょうか?
今年利益出して来年の確定申告でまとめてやれば一度で済むのかなと思いまして 損失は過去の分を後だしで申告できない
その年に申告しないといけない >>107
>>108さんは間違いです
まず、確定申告というのは過去5年間分についてできます
だから損失繰り越しの確定申告も過去の年の分もできます
ただしそれには次の二つの条件が付きます
その一つは、過去にその他の理由によっても確定申告はしていないこと
二つ目は、確定申告じしんは過去5年にさかのぼってできるが、株式などの損失繰り越しは過去3年分しかできないこと
そういう条件を分かった上なら、今年はしないで来年しよう、という判断をしてもかまいません >>108
なんかすいません
>>109
なるほどー
条件大丈夫なので来年まとめてすることにします
どうもありがとうございました(・∀・) >>110
>>来年まとめてすることにします
そうするならそれでいいですが、補足ですが、来年やる時は確定申告を書く作業量は毎年やることの3倍の作業になることは承知してくださいよ
3年分まとめて1枚の紙に書くのではなく、1年分づつ、言ってみればその年になったつもりで作り、去年の出したつもりで書く申告書の集計から今年に損失繰り越しを引き継ぐ計算を今年分にしていく、という作業を一挙にやることになりますからね >>111
はい
古い年の申告書から記入していって
次の年の申告書には「繰り越された譲渡損失」のところも記入していけばいいんですよね
ありがとうございます >>1
【注目銘柄】(株)スタートトゥデイ[3092] 株価情報(ZOZOTOWN,WEAR) 【優良企業】
https://mao.5ch.net/test/read.cgi/stockb/1517482750/
【チョー参考になる 】プチプラのあや(wear、zozotown)【フォロワー数23万人ごえ】
https://lavender.5ch.net/test/read.cgi/net/1517451047/l50
堀江貴文がZOZOTOWN前澤友作を絶賛!!そりゃ紗栄子も寄ってくるわ - YouTube
https://www.youtube.com/watch?v=Q5lfAarAqhA
ZOZOTOWNで買い物するよりスタートトゥデイの株を買え! 2017年5月20日公開
http://diamond.jp/articles/-/128546 >>112
夏休みの宿題を毎日少しずつコツコツやる子と、溜めておいて夏休みが終わる時に一気にやる子の、性格の違いと同じですねw 今から来年に向けてちょっとずつ準備しときますw
まあそもそも今年儲からないといけないけどw >>115
株の利益だけじゃなく、配当があるなら、配当と通算して配当の天引きされた税金を取り戻すことができますよ >>116
配当はないです
持ち越さない派なんです(´・ω・`)
ありがとうございます 株の専業です。
特定口座源泉徴収ありで
H28年の繰越損失がー500万円
H29年の譲渡所得が+500万円
です。
この場合、普通に確定申告で損益通算、源泉徴収された税金の還付(所得税80万円、住民税20万円)を受けると、
国民健康保険料が70万円近くかかってくると思うのですが、
>>1
に書かれている住民税申告不要を行えば
国民健康保険料は最低金額の5万円くらいで済むのでしょうか?
住民税申告不要にすると住民税分の20万円は還付されなくなりますか?
自治体は東京都23区です。 俺は損失繰り越しだけの確定申告なんてやった事がないから分からんけど、
慣れてるならまだしも、初めての確定申告で3年分をまとめて出すなんて難しいと思うけどなあ。
利益が出た時のために準備するくらいなら、確定申告シーズンが落ち着いた頃に
税務署に聞きながら申告してしまった方が楽だと思う。一回やればどんなもんか大体わかる。 >>119
株専業ですと入力するのは1箇所だけで、年間取引報告書の値を丸写しで良いので、
確定申告自体は簡単ですよ。
ところで、よくよく調べてみたら
国民健康保険料の所得割の計算の基礎となる「所得」とは
「損益通算及び繰越控除の適用後の金額」
でした。
よって前年ー500万、今年+500万なら
「繰越控除の適用後の所得」は0ですから、
国民健康保険料は最低金額でOKみたいでした。 >>120
てっきり繰り越し損との損益通算前の所得が
国保料算定の基礎となるものと勘違いしてました 同一証券会社(特定源泉有り)で
株売却益100万円と配当30万円が有りましたが
1枚の年間報告書から配当だけ還付申請できますか? >>121
俺も今は確定申告に慣れたけどさ、初めて申告した時は意味わからん事や勘違いだらけで
税務署で聞きながら書いたから、初めてで数年分まとめて申告なんて難しいと思うんだよね。
あなたも>>118で質問しているような勘違いが今でも出てくるでしょ?俺もそうだよ。 >>125
そうですね。一人でやってると、勘違いに気づくこともできませんからね。
118の件は5年以上ずっと思い込んでました。^^;
いままで損してたなー もし還付金がくる途中で死んだらどうなるのだろう。振込先はもうなくなってるから。
還付金は税務署でういたまま。遺族は知らないで終わるか、税務署がたずねるか。 初歩的な質問ですみません。
一昨年一般口座でうっかり儲かってしまい
去年国保がかなり跳ね上がり死にかけました
これに懲りて去年は特定源泉ありにしました
株以外の所得はほぼありません
そこで質問なんですが
国保の金額元に戻すために何か手続きはいりますか?
親が癌の闘病中で親の医療費まで跳ね上がり
親にまで迷惑かけちゃいました >>126
確定申告すると国保に影響すると思って損益通算しなかったんだ?そりゃもったいないね。
ちなみに俺が最近勘違いしてたのは、住民税の申告不要制度が配当益にしか適用されないと思ってたら
どうやら譲渡益にも適用されると分かった事。これで安心して株の利益を確定申告できる。
てっきりマイナンバーで国保や住民税のグレーゾーンが潰されると思ってたけど、市民税を別申告する事で
合法的に継続しそう。個人の株離れ対策や、株持ち老人に対する忖度でも入ったか? >>128
還付金など国庫からの支払いは遅延防止法により1ヶ月以内に振り込まれる
銀行の口座閉鎖はそんな短期にはなされない
もしもなされても銀行口座は預金の引き出しができないだけで、外から入ってくる金は口座に受け付けられる
銀行口座が消滅するのは相続が確定し、相続人がその口座を引き継がないで解約した場合だけだ >>129
ほっといても来年度の国保は所得0のベースになるが、所得0の人は国保だなんだのためだけじゃなく「住民税の非課税申告」というのを毎年市役所に出す義務がある(出さなくても罰則はないが)
それで国保の料金などが決まるので市役所行って「住民税の非課税申告書」を出したがいい、住所氏名を書くだけだ、本人であるこを証するもの(免許証とか保険証などなんでもいい)とハンコだけ持って行けばいい >>132
ありがとうございます。
とりあえず教えて頂いた手続きをする方向で
休み明けに一度市役所に電話で尋ねてみます。 >>107
>特定口座源泉徴収ありで平成27、28、29年と損を出し続けている
この場合はもう譲渡損を繰り越せないってことね
>>108が正しいってこと アー違うか
そもそも確定申告をしていないんだから
更正の請求じゃなくて期限後申告
その場合は期限後でも損失繰り越しできるか
>>108は確定申告において損失の繰り越しをしていなかった場合
源泉徴収口座ならもはや無効になっちゃうってことね >>129
国保保険料は世帯主が払うことになっているので、世帯を親と別にしておくと良い。
親と同居していても世帯は書類上の事なのでできます。
国保保険料は毎年の住民税の計算時期に計算されるので去年の申告がまちがいなければ
元に戻ります。 去年、利益がプラスだったから
過去3年分の損失をまとめて確定申告したが、ちゃんと還付金振り込まれたよ。 医療費控除とかふるさと納税など何か申告するものがあって確定申告するなら
その年の損失も入れておいたほうがいいってことだな テンプレに書いてあることすら理解出来ないようでは、回答者に成るべきではないわな。質問者が混乱するだけ A証券でマイナス100万
B証券でプラス200万
事業所得700万
社保とか諸々控除200万
これって総合課税と申告分離課税と申告なし
どれがいいの? 給与所得での課税所得
185万円
株式売却益
100万円
配当所得
配当控除対象35万円
非対象25万円(REIT・外国株式)
こんな感じですが、配当所得は総合課税で配当控除使った方が
お得でしょうか?その場合、住民税はどうなるのでしょうか? >>141
株の利益損失は総合課税はできない
課税所得があれば申告して納税しなきゃ脱税 >>141 >>143
事業所得は当然総合で確定申告するとして、
B証券特定口座源泉徴収ありだったら、A証券と損益通算の
申告分離課税の申告しないと損だわな。
そのとき、住民税用に譲渡割額控除額とあれば配当割額控除額を計上しておく。
もし、A,B証券とも特定口座源泉徴収ありで国民保険料に株の利益を響かせたくなかったら、
住所地の住民税課税担当課に、特定配当等に関しては非適用の制度を住民税申告する。
配当割・譲渡割は放棄することになるけどね。 >>142
総合課税の所得税限界税率が195万円を超えた部分のみが10%で、
それ以下の殆どは5%だし、税額控除の配当控除が
金融商品によって35万円の配当については2.5%〜10%つくから、
源泉されてる前提で書くと総合配当で確定申告した方が断然得。
住民税については、合計所得金額が増えるから、他の制度に影響するかしないかを
自分で調べて、失う住民税配当控除(国税よりは大分小さい。国税で10%の配当の
場合で地方税は2.8%)との比較で、特定配当等に関しては非適用の制度を住民税
申告するかどうか検討する。
健康保険が会社の社保なら影響しないけど、子どもがいたりしたら福祉・教育等の
サービスに影響が出てくるかも知れない。そこら辺も含めて自己責任で。 >>145
ありがとう
給与所得での課税所得が185万円だから、
配当所得のうち5%課税でいけるのは
10万円ちょい分だけってことだよね? >>143 >>144
おーありがと
源泉あり特定口座を書き忘れてたな
何となく申告分離課税というのは分かった!
頭悪いんで住民税と国保がよー分からんが>>145とかも見てみるわ 先物の損失により配当の所得税住民税が還付されると知りました。
ETAXで入力したところ所得税は還付されるようですが
住民税は別の方法で還付されるという認識でいいでしょうか?
とりあえず確定申告でできる分はこれで大丈夫でしょうか? >>138
損失あった年ごとに毎回申告してなかったけど、
3年分の損失と通算されたってことですか? >>149
>>138のようにまとめてやるのふつうにあるけど(期限後申告という)、なんか疑問? >>150
そんな方法があったとは・・・
損失繰り越すために律儀に毎年確定申告してました >>151
いや、毎年やるのが原則だから律儀でいいんだよw
しかし、損失繰り越しのかぎらず確定申告は5年さかのぼってできる
>>134氏がいい解説サイト貼ってるよ、読んでみな(>>134の書き込みじたいはその解説を誤読した間違いだったあとで取り消されているがw) >>152
教えていただいたpdf読んでみました。
H24 譲渡損失−300万 確定申告で損失繰越
H25 A証券 譲渡益+100万 B証券 譲渡益+500万 確定申告なし
証券口座はすべて源泉徴収特定口座
幸いなことにH25に確定申告していなかったので(申告すると国保料があがると思い込んでいたため)
今からでもH25年の期限後申告でー300万と+100万で通算するとことができるかもです。
B証券の+500万は申告しないことで20万円還付され、かつ、国保料も上がらないという
理想的な状態にできそうです。
>>130
期限後申告でなんとかなる気がしてきました。 25年まで10%だけどな
住民税と所得税の課税方式の異なる申告は明確化されただけで以前からできた 税金、社保、受信料、住宅ローン…
貴方は奴隷の幸福で満足なのか?
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物理 儲け
で検索 >>155
実際にやってた人がどれくらいいたのか? >>130
わざわざ住民税の申告不要制度を明確化したあたり、
なんか意図的に抜け道を残してるような気がしますね。
国保料を安くするために、特定口座を選択的に申告したり、住民税申告不要するのは
なんだか脱税してるような後ろめたさがあります。 なんでまとめた方が楽って思うのかね
小分けの方が楽に決まってんじゃん 今 確定申告をプリントアウトしたら、
マイナンバー通知カードと免許証のコピーを添付しろとあったけど、これは今年度申告から必要になったのですか? >>137
ありがとうございます。
とりあえず去年の金額ではなさそうなのでよかったです。
ちなみに親の介護のため無職で親の扶養です。
また親と話し合ってみたいです。 >>158
無職なので少し大目に見てください(汗)
去年は特定口座で3桁万納税してますんで##、、、 ■ このスレッドは過去ログ倉庫に格納されています