【金融連鎖危機】クレディ・スイスを危機に陥れたのは何か－QuickTake [エリオット★]
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A Credit Suisse Group AG office building at night in Bern, Switzerland, on Wednesday, March 15, 2023. Photographer: Stefan Wermuth/Bloomberg
世界の富裕層のためのバンカーとしてのスイス銀行業界の役割は、組織としての思慮深さや地味な信頼性の上に築かれたものだ。こうした高い評価故にクレディ・スイス・グループの不祥事や法廷闘争、赤字拡大が与えた衝撃は大きく、理解を困難にしている。３月半ばに同行の山積する問題への不安は膨らみ、株価が急落。経営陣は同行に対する信頼の表明をスイス国立銀行（中央銀行）に求めることを余儀なくされた。
Credit Suisse in Crisis: Can It Survive? - YouTube
https://www.youtube.com/watch?v=Y3bUtWtoIA8
投資家はクレディ・スイス・グループの株価急落に反応/Source: Bloomberg
１．何が悪かったのか？
クレディ・スイスでは近年、ブルガリアの麻薬組織によるマネーロンダリング（資金洗浄）を巡る有罪判決、モザンビークでの汚職への関与、元従業員と幹部が関与したスパイ・スキャンダル、顧客データのメディアへの大量リークなど不祥事が相次いでいた。
これに加え、破綻した英金融ベンチャー、グリーンシル・キャピタルの創業者レックス・グリーンシル氏や、破綻に至ったアルケゴス・キャピタル・マネジメントとの関係が明らかになったことで、内部統制の甘さが浮き彫りになった。この結果、多くの顧客が同行に見切りをつけ、2022年後半に前例のない規模の顧客流出が進んだ。
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クレディ・スイス、刑事犯罪で初の有罪－麻薬組織の資金洗浄阻止怠る - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2022-06-27/RE4Z80T1UM0W01
クレディＳ、グリーンシル関連で規則に「深刻な違反」－スイス当局 - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2023-02-28/RQSAE2DWLU6901
クレディＳ、投資銀の最高リスク責任者が退社へ－アルケゴス調査受け - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2021-07-30/QX0WRLT0AFB601
Credit Suisse Deposits Plunged Last Quarter
Bank said money outflows haven't yet reversed in first months of 2023
（銀行の預金残高推移を示す折れ線グラフはコピーできないので元ソースからご覧ください）
Source: Company filings
２．直近の株価急落の要因は？
ウルリッヒ・ケルナー最高経営責任者（ＣＥＯ）は顧客とその資産を取り戻すイニシアチブに着手し、１月には預金が「純流入」になったと発表。成果が上がりつつあると思われた。しかし同行は年次報告書について米証券取引委員会（ＳＥＣ）に問いただされ、３月９日に予定していた同報告書の公表を延期。さらに10日に米銀シリコンバレー銀行（ＳＶＢ）が破綻し、パニックが広がった。投資家は金融リスクと預金流出の恐れがあるものを手放し始めた。
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「消えた12兆円を戻せ」クレディＳが富裕層勧誘で1800人動員－関係者 - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2022-12-07/RMI95BDWX2PS01
>>2 へ続く
原題：Credit Suisse Is in Crisis. What Went Wrong?: QuickTake（抜粋）
https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-15/credit-suisse-what-s-going-on-and-why-is-cs-stock-falling
2023年3月16日 11:33 JST
Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2023-03-16/RRKYQOT0G1KW01 >>1 から続く
３．状況はどこまで悪化したか？
クレディ・スイス・グループの筆頭株主であるサウジ・ナショナル・バンクの会長が15日、同行に追加投資をすることはないと発言したことで株価は急落。同行はスイス国立銀行に支援の姿勢を公に示すよう求めた。同行社債のデフォルト（債務不履行）に備える１年物の保証料は大手銀行としては金融危機以来の高水準となった。
他の銀行がカウンターパーティーリスクのヘッジを図ったため、クレディ・スイス債を保証する１年物クレジット・デフォルト・スワップ（ＣＤＳ）のスプレッドは14日の836ベーシスポイント（ｂｐ、１ｂｐ＝0.01％）から3000ｂｐ強に急伸した。
さらに「その他ティア１資本」を満たすために発行された同行のＡＴ１債は額面の80％を下回る価格と、ディストレスト債と通常見なされる水準で取引されている。４月償還の社債も額面を大幅に下回る価格となっている。
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クレディＳ 社債保証コストが1000bp接近－政府支援議題でないと会長 - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2023-03-15/RRJZWXDWRGG001
４．これはリーマン危機の再来か？
2008年金融危機の発端となったリーマン・ブラザーズの破綻は手元資金の干上がりと他の銀行との取引停止が引き金だった。しかしクレディ・スイスはリーマンやＳＶＢと異なり、手元流動性は潤沢にあり、中銀の貸し付けファシリティーの活用も可能だ。また多くの競合行と比べて金利の急変動で影響を受けにくい。
クレディ・スイスは昨年10月の過去最大規模の資金流出の後、さらなる預金引き揚げに備えてきた。ブルームバーグ・オピニオンのコラムニスト、ポール・デービス氏によると、同行は全ての負債の半分をカバーするのに十分な流動性資産を有している。
スイスの連邦金融市場監督機構（ＦＩＮＭＡ）とスイス国立銀行は15日、クレディ・スイスが必要に応じて流動性支援を受けると発表。同行は16日、カバードローン・ファシリティーの下で、スイス国立銀行から最大500億スイス・フラン（約７兆1500億円）を借り入れる計画を発表した。
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クレディＳ、スイス中銀から最大７兆円借り入れ計画－社債買い戻しも - Bloomberg
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クレディＳ、必要に応じてスイス中銀が流動性支援を提供へ - Bloomberg
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５．ケルナーＣＥＯの他の経営再建計画は？
ケルナー氏は9000人削減のほか、投資銀行事業から手を引き、ウェルスマネジメント中心に回帰する再編を進める３年間の再建計画を打ち出した。具体的にはＣＳファースト・ボストンのスピンオフと、証券化商品部門の一部のアポロ・グローバル・マネジメントへの売却が計画されている。ただこのプロセスは米銀の連鎖破綻を受けた幅広い金融株の売り浴びせによって行き詰まるリスクにさらされている。
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クレディＳ、5900億円増資へ－投資銀の再編とＳＰＧ売却も発表 - Bloomberg
https://www.bloomberg.co.jp/news/articles/2022-10-27/RKEBY4DWX2PW01 戯れ言だけど、俺とオオシオカオリ別れさせたのが原因らしい
20年まえのことだが クレディスイスってクレディシンガポールの親会社だろ？
クレディシンガポールはドンキの親会社で、
ドンキはユニー・アピタの親会社という認識で合ってる？ >>4
あんた麻生太郎なら
法務省の不倫屋とか検察官でむちゃくちゃばっかして
いやむかしの公務員がむちゃくちゃして
俺のばあさんをレイプしたのを、罪を孫の俺に被せるために
俺がオオシオカオリの家いってカオリとセックスしたのを
強姦に仕立てるために、別れされるわ俺を統合失調症にするだ
しまいにスイス銀行が潰れるだ
日本の公務員ってこれどうなってんすか？
強姦裁判も20年といったり22年といったり、裁判所で >>6
何を言ってんだ
昼から酒飲んでるのか お前は
昼から酒飲むな >>7
電流で酔わせる対策は電子回路でむちゃくちゃしてある
真面目に本当のことをそのまま書いている
日本の公務員は腐りきってる >>7
で、おまえも麻生太郎もロバート、老婆と、ロバと、の一味か
出かけていて駐車場のBMWから放電されて心筋梗塞になりかけたが
それで日経平均株価があがった、あんたらもう手当たり次第のテロだな 金持ちしか利用しない銀行だからつぶれても影響ねえよ。
救済したければスイスが国費で救済すればいいだけの話し。 クレディセゾンとは関係ない会社なのか
セゾンカード使っているので心配なのだが >>12
関係ないな。
クレディセゾンの大株主はマスタートラストでMUFG系。 >>5
間違えた。
クレディスイスホンコンだった。
シンガポールじゃない。 スイス銀行でも安心してお金を預けられない時代になったのか
コロナの力は偉大だ
ほとんど平民に影響が出はないのではないだろうか ざっと見ただけで
悪の枢軸認定されるレベルの悪行三昧
こんな存在が許されていいわけない
とっとと潰せ こんなに巨大なのに救えるのか
200kg超の力士を土俵上に持ち上げるくらいの力パワーは必要たよね >>18
みずほなんて貧乏人も利用しているから違うと思うわ 5億円以上ないとスイス銀行に口座作れないけど
クレディセゾンのゴールドアメックスカードを持っているので個人的にはがんばってもらいたいと思っている スケールが大きすぎてわからんが
マッターホルンとモンブランとハイジとエレナは救出しろよ 金融立国の脆さが露呈したな
テロ事件以降アメリカが開示を強要してるから金も集まりにくくなった 俺が銀行の大馬鹿さしおいて私立中学行っただけで
銀行の大馬鹿の恨み買って、それで対策したら銀行の大馬鹿が死ぬ
エリザベス女王の銀行が飛んだり、ほかにも沢山見てきたが
まさかゴルゴ13の銀行まで大馬鹿だったとは知らなかった
ちなみに私立中学大手前中学高校にはいったが
ほんとは志望校ではなく、ほんとは坂出の香川大学付属中学行きたかった
のに、当時はまだ電車もなく通学規定外だっただけで横道それでこれである ビジネスニュースが自然と集まってくるスレ。
ここを見ておけば！経済情報はバッチリ！
◆スレ立て依頼スレ@ビジネスnews+[2/15-] [エリオット★]
https://egg.5ch.net/test/read.cgi/bizplus/1676457026/ >>1
ブルガリアに麻薬組織あるんか…
南米のイメージしかなかった >>20
>クレディセゾンのゴールドアメックスカードを持っているので
西友ウォルマートSAISONからの「成り金」でつか？ 今に始まったことじゃないのにこうやって騒いでるのは市場が利下げしてほしくておねだりしてるだけやろ >>1
まあ銀行が融資業務で儲からなくなったからだろうな。 金融で稼げなくなったらスイスも普通の国になっちまうな。 クレディスイスは大掛かりな空売り仕掛けたりデリバティブやってるイメージしかなかった
コンプライアンスもめちゃくちゃらしくて訴訟もいくつも抱えてる
ムカつくが逝かれると欧州金融危機を引き起こし日本も大ダメージ喰らう
ずっと死にそうで実はすでに死んでてゾンビになってるドイツ銀行みたいに延命されるんかな おかしいなクレディ・スイスはロスチャイルドの銀行だろ
潰れるはずがない
空売りで儲けるメリットはあるけど ？ >>34
なんかドイツ銀行の大馬鹿の不良債権処理は
滝川クリステルの子供が俺の精子混ぜたとか嘘でもホントでも
そんなの言って逃げたらしいが？ >>34
稼げてるならともかく損失を垂れ流しなのがな
アルケゴスでは5000億円もの損失だぜ ユダヤ教はファラオになれなかった腹いせ宗教だ！wwwwwwwww
だからユダヤ人どもは金融詐欺搾取ばかりやっているぞ！wwwwww >>38
ユダヤ人迫害は全て天罰だったのだ！ホロコーストで殺された人々は赤い盾家ロートシルトやイルミナティの都合の良い盾にされたのだ！wwwwwwwwwwww >>39
ユダヤ人迫害は全て天罰だったのだ！ポグロムやホロコーストで殺された人々は赤い盾家ロートシルトやイルミナティの都合の良い盾にされたのだ！wwwwwwwwwwww >>37
続きもあるで
524名刺は切らしておりまして2023/03/15(水) 19:40:59.87ID:u0ND/xYI
クレディ・スイス伝説
2021年
米アルケイゴス取引を巡って損失5200億円へ
2022年
向こう10年間の利益をブッ飛ばす
2023年
・クレディ・スイスの筆頭株主さんが保有株をすべて売却する
・年次報告書の発表を土壇場で延期すると発表
・コンプライアンス部門の責任者がクレディ・スイスを退職
・クレディ・スイスのCDSが過去最高を記録する
・スイス財務省の監視下に
・財務報告の内部管理で「重大な弱点」とやらが発見される
3/15日 (17:55)
筆頭株主になっていたスイス(チューリッヒ州)が支援を拒否を表明！
3月16日
スイス中銀が７兆注ぎ込んで助ける？？？ >>35
陰謀論界隈で言われてるのは
今の金融システムはもう限界に達したので一回「ぶっ壊ーす」した後で
完全にコントロールできる監視社会とセットでデジタル通貨を世界で導入すんだろって説
だから意図的に金融を破壊しに来てるが
まだ起きてないのは移行準備が整っていないから
相場は占星術通りに動いているのも有名だが
冥王星が山羊座入りした時にリーマンショックが起きた
３月の春分の後の金曜日の３月２４日は冥王星が水瓶座入りするので
その前後に大きなクラッシュ起こしに来るだろって予想されてる
もちろん全部陰謀論＆占星術ネタなので鵜呑み厳禁 >>42
そんな危険なもんに俺のチンポサイズと佳子様犠牲にしようとかな 電子回路をまた調整した
俺が攻撃されるのを防衛するから仕方ない
この話題はほかにも余波が出るかもしれない、それも無関係なとこで >>41
スイス中銀7兆円は助けてもいるが、実は問題児がスイス政府の管理下に置かれるってことでもある >>45
スイスフランも下落するんだろうな。
あほみたいに物価高いから行く気がしなかったが、半値まで下落したら行こうかな。
半値になっても日本より物価が高いがな。 >>6
たしかに日本の役人はおかしい
スイス銀行でも そんな資金洗浄みたいなことになるなんて尋常じゃないね オオシマヒデキだが、これまで調べたことを簡単にかくと
ディープステートとかいうのエジプトだ
で、イギリスとアメリカが石油掘って得てたカネをスイスが盗んでいってた
のがおかしくなってこれ
なんでスイスかというと、俺が大学時代に使ってた椅子に
ワールドカップテニスって書いてあった、ってだけだろな
その椅子は新大阪で捨てた この銀行は世界の銀行の30番以内に入る銀行だよ
三菱銀行や三井住友銀行が倒産したようなパワーがあるよ
本当に潰せる人間がいるか疑問だ モラルがないなら手元資金が潤沢も本当かなって思っちゃう 最初から危機でもなんでもなく、
筆頭株主が追加融資を断ったから、
大騒ぎになっただけじゃんか。 クレディスイスが こんな状態なのに
ECB 0.5％ 利上げするって。
ラガルドのBBA とち狂いおって！ クレディ・スイスはどのみち破綻でしょ。
業績悪ければ救えないだろう。
預金者保護しても潰れるのわかってたら
客は逃げていくだけだし。 >>42
それは陰謀論ではなくただのカルト信者の説
トンデモで酷すぎるから消えてくれるか？
つか、半年ROMれ
カス >>46
スイスみたいなドが付く山奥にある辺境国は輸送にとにかく手間と費用が掛かる
日本みたいに外洋タンカーでどこでも大量輸送可能な国とは比較にならん
貧弱な輸送力の鉄道や河川タンカー使って、他国の領内を千キロも通して貰わにゃならん
トラックの輸送力を1としたら、鉄道は50、河川タンカーが100
対して日本が輸出入に使ってるスエズでつっかえたようなタンカー輸送は5000
スイスはこうした輸送環境の不利を補うために、通貨価値を高く保つ通貨政策を採っているから見かけ上豊かに見えるだけ
交易条件でググれ
ショボいマクドのセットメニューが2500円もするのはそのため(お隣のドイツでは同じメニューが日本とほぼ同じ1000円)
日本みたいに2500円もあれば寿司からしゃぶしゃぶから食い放題の国と、ショボいマクドのセットしか食えないスイス
冷静に考えればどちらの生活が豊かか分かりそうなものだが、どこをどう勘違いしたらどうなるのか知らん、ショボいマクドのセットしか食えないスイスが豊かに見えるらしいから知恵足らずの思考回路はどうなっているのかと不思議でならない サウジが支えるのを諦めたんだから
もう誰にも支えられないよ 「ドイツ銀ガーｗメルケルガーｗギリシャガーｗ」と言って安倍政権中ずっと笑ってたネトウヨは、
今年日本がドイツにＧＤＰ抜かれ４位転落する確実という報道に茫然、彼らは「ドイツはオワコンｗ」という
願望が現実とはならない皮肉な事態に怒り狂ってたが・・・
（イギリスのブレグジットも失敗に終わり、散々「ドイツと心中するバカは居ないｗイギリスは賢い」と言ってたことも外れて
失望を味わってた矢先だった）
今は代わりにスイスの銀行勢を叩いて溜飲を下げてるらしいなーｗ ダボス会議に現れる胡散臭い面々もかなり入れ替わるかな？ >>66
いいのか？今そんなこと言って・・・
今回の危機は欧州がリーマンショックから一歩も抜け出せていなかったことの反映だぞ？
英国だけはそこから足抜けしようとしたのがイグジットだろ >>63
スイスは山だらけだけど、ライン川のような川を使って、大量輸送可能だったはず >>66
頭の中がネトウヨネトウヨネトウヨネトウヨ
パヨクおじいちゃんは死ぬ瞬間も頭の中に浮かぶのはネトウヨなんだろうねw
最高の人生でしたねw 欧州中央銀行は利上げ決定してるからまたぶり返しそう
クレイディ・スイスは米国株主に集団訴訟も起こされてるね >>63
勉強になりました。ありがとうございます。
金融で失敗したら通貨価値も下がって貧乏になっちゃうね。 スイスの銀行なんて昔から不透明で怪しいことばかりしてたからそのクセが抜けない >>51
こういうやつは訴えられると理解できないのかな >>75
ムカつくけど潰れたら潰れたで大変なことになる
リーマン再来になれば日本の庶民にも無関係じゃない 昔から色々と問題あったよね
今回の件で既存のリスクが炙り出されただけ >>78
つぶれても金持ちだけが困るんじゃね？
ここと取引しているの金持ちだけでしょ？
スイスが国として支援できなければ潰れるしかないよね？ それで、日本の銀行の大馬鹿は
スイス銀行の大口顧客をこの機会に抜け駆けはせんのかね？
俺が設計した潜水艦護衛艦の設備開発で、鬼以上が海を囲んで
防衛してるこの島のむちゃくちゃな安全性をアピールでもしてな
こっちは設計したから、大馬鹿にもそこら歩いてる餓鬼にまで
鬼とか言われてな
しまいに、セイコー、性交がロレックスより上になったりして
エプソン大儲けか >>80
規模もでかいし日本の金融機関も債権を多く抱えているとこも多い
ここが逝けば欧州発の金融危機が起きるだろう
アメリカもリセッションのリスクが高まっている最中だし
リーマン以上のものがくるんじゃね？
金融資産なくて自給自足生活の人には影響もないだろうけど >>70
ライン川もオランダとドイツに頼んで通過させてもらう必要がある
河川用の輸送タンカーって、タンカーっていうけど単なるタッカーみたいなボートだしな
東京湾でやってる水上バスや屋形船のちょっと大きい版
あんな小さな船で、緩やかとはいえ1,000Kmも川を遡るコストや時間たるや
円換算した値段だけ見てスイスをリッチと思ってるとしたら、そりゃただのアホでしょ 日本だけだな、安泰なのはｗ
日本人、超金持ち民族だった 国民資産が過去最高の1京1892兆円
https://www.yomiuri.co.jp/economy/20220124-OYT1T50126/
４・７％増の１京１８９２兆円で過去最高を更新した。増加は２年連続
日本、ぶっちぎり過ぎだろｗ
世界こそオワコン >>86
日本人の総資産は莫大でも、自分の資産は全然莫大じゃないぞ！
あと資源も食糧も自給できないのに安泰なわけなくね？ ネトウヨが語る内容に真実は無いしなｗ
いつも妄想と願望ばかりｗ
嘘も吐き続けると真実になる国にでも帰れば？ｗネトウヨｗ >>75
ナチスの取引銀行→BIS
ナチスに限らず、欧州の黒い金を預かり、敵対する国同士の取引を仲介する
スイスはそうやって列強の中で生き延びてきた
国の生存戦略が後ろめたい金や傭兵のような闇を抱えた役を請け負うことを生業にしてる 日本にあるのは人的資源のみでその人的資源も2050年には1億をきり半分は高齢者となり100年後にはほぼ絶滅する >>80
リーマンの時もな、他人事だと思って
米国ザマァｗ って言ってる奴が幾らでもいたんだよ
それがどうなったか、思い出すんだな アメリカもヨーロッパもリーマンの時とは状況が全然異なるから国レベルでは救済できないだろうな。
スイス一国で支えられなかったらそのまま解体されるんだろうな。
預金者は保険でカバーされている分はもどってくるんだしそれ以上預けていた連中は自己責任ってことになりそう。 やっぱ、悪いことをして稼いだら、その天罰が下るってだけだよ。 リーマンの時に金融機関を救済するだけでなく経営者に懲罰も与えるべきだったんだよな。
儲けている時は身内に何億も分配して、危機が来たら税金で救ってもらうなんてモラルハザードもいいところ。
今回は経営者の財産没収とか厳しく対応すべき。 >>83
ちなみにドイツのGDPや輸出入の規模も、こうした国内を通過する物資輸送もカウントされてるからって側面もあるよね
>>95
ユーロ危機のときはまさにソレ
ドイツの民間金融がたった一週間のうちにウソみたいにバタバタ連鎖倒産していった
日本がユーロ支援を表明して連鎖倒産が食い止められたが、メルケルは日本のユーロ支援を通貨安政策だとダボス会議で公然と非難
ドイツは日本からの支援金救済金がギリシャに渡るや借金の形名目で没収、その金でギリシャのアテネ空港を筆頭に優良資産を根こそぎ簒奪
すげーナチズムを見たよな 次に破綻する銀行は？クレディスイスはいつ破綻する？ChatGPT(AI)に聞いてみた！#Shorts
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