【口座凍結】情報交換スレ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2021/06/12(土) 14:46:44.82

闇金とかで借りて口座凍結された人

凍結解除してもらった
他口座まで連鎖したetc.
今後、同じような目に合う可能性がある人達の為にも情報共有しましょう！

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2022/12/23(金) 02:03:06.84

普通に口座売ったっていきなり逮捕は余程の事ない限りない

在宅起訴になって執行猶予か不起訴が大半

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2022/12/31(土) 18:18:16.30

闇金の口座凍結中々出来ないね。警察に届けて下さい！で終わり

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2022/12/31(土) 21:07:06.67

その警察も警察署に行って、手書きと大量の書類を提出してから、何の話ですかで始まる。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/04(水) 19:09:08.05

口座通報しても意味無いねぇ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/09(月) 22:32:14.62

>>595
どう便利なんすか？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/10(火) 06:55:20.37

>>594
ここは学習能力がない輩の巣窟やからw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/12(木) 15:53:18.70

みんなの銀行からメールで電話くれてきたからかけたら闇金への返済も凍結事案になるてきて利用停止にされた
もう詰みですかこれ？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/13(金) 07:33:36.48

>>596
三菱とみずほはやらかしてるけど、今まで関わりなかった三井住友は作れました
メガバンク持てて助かった

さすがに前者二箇所にチャレンジする勇気はなかったけど、リストに載って凍結されたらならなるべく7年間耐えた方が良さそう
ただロー○ンは断られた過去あってもいけたので参考までに

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/13(金) 14:21:22.50

>>617
うん。

他の口座も随時凍結されるから今のうちに引き出しとくんだな。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/14(土) 06:17:21.04

口座なくても働けて最低限人並に生活できる方法、paypay2000で教えます
凍結されていても構わないのでキャッシュカードは必要（マイナーすぎるのは不可

気になる人はレスください

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/14(土) 07:05:24.17

持ってる口座どんどん凍結されて新規開設はお断りされて作れないってどんな気分？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/14(土) 07:44:44.99

>>620
寸借詐欺乙

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/15(日) 23:25:10.08

口座凍結って時間差できたりするの？
闇金への振込から半年後とか。
口座自主解約って凍結予防に効果あります？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/16(月) 09:25:51.00

効果なし

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/17(火) 00:59:32.88

>>620
ちゃんと使っている銀行口座から凍結されませんから

あんたみたいな嘘つきにだまされるわけねえよw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/17(火) 01:01:10.36

>>623
その銀行口座をちゃんと生活で使っていれば、その銀行口座は止まらない。

あくまで使ってなさそうな銀行口座だけしか凍結対象にならないから心配はいらない。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/17(火) 01:34:23.46

>>626
こういうの見て信じるやついるのかな
生活口座として見逃してくれるかは運、あと確認したい取引があるから窓口に来いって郵送が来る可能性もある
そこでしっかり説明出来るなら見逃してくれる

何にせよ後ろめたい事情があって放置してれば基本は全て凍結

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/17(火) 01:54:44.52

口座売るバカの口座すべて凍結でいいだろ
反社と同類だし、擁護のしようがない

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/18(水) 01:51:39.41

ちゃんと生活で使っていようがなんだろうが最終的には銀行の判断だから銀行によっては凍結される

銀行から呼び出しや電話があるのは確実で上手く説明できても凍結解除されずか解約を迫られるが大半でそのまま使えたら運が良かったと思った方がいい。

あとは何年かすれば凍結リストに載ってても新規開設できる口座はある。
実際経験済み

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/18(水) 01:58:53.53

>>620
売るなカス！

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/19(木) 23:23:22.05

>>620
タダだととりあえず聞こうとするやつがいるから2000って言ったけど、1000で聞いて有益ならあと1000でいいよ
口座復活したあとにこれ分かって、もっと早く知りたかった人によっては有益な情報だなって思ったから
詐欺だと相手にされないのは承知だけどここ見て本気で困ってる人いたらアドレス付きでレスして

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 14:40:59.28

>>627
銀行口座を凍結すると生活が成り立たなくなるなら、国は生活費決済の口座は凍結してはなからないという方針を出している。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 14:42:13.21

>>629
どうしても必要な会社が作ろうとする個人名義の銀行口座は作れる。

あんた無知もほどがあるぞ。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 15:22:10.98

>>632
そんなの出てたっけ？

俺が見たことある資料、というか以前俺が貼った資料には

従来、名義人がリストに合致した場合には、即座に口座凍結や新規口座開設の謝絶を行っていたが、口座凍結等の措置を行うか否かは、各行の判断に委ねることになった。

って書かれていたよ
生活費決済の口座は凍結してはならないんじゃなく、自動的に全口座凍結だったけど凍結するかどうかは銀行の判断に委ねられることになっただけじゃないの？
国が生活費決済に使う口座は凍結してはならないっていう方針を出したソースを教えてください

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 15:37:45.12

そもそも口座売るなよ
反社の手先

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 15:47:10.77

>>635
口座を売るのは論外だけども
反社の手先というかただの犯罪者なので

ただ、元々の法律運用だと口座を売ったバカは当然としても家に空き巣が入って銀行の通帳類を盗まれて詐欺に使われたようなレアケースでも全口座凍結の対象だったのね
それじゃ口座を盗まれた被害者が気の毒だからもう少し柔軟に運用して、自動的に全口座凍結・新規口座開設拒否じゃなく各行の判断に委ねましょうって話だったんだよね

それなのに>>632が「国は生活費決済の口座は凍結してはなからないという方針を出している。」って書いてるのでソースを知りたいんだよ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:01:53.55

>>634
銀行そのものの判断というのは、原則として凍結しないが、完全におかしい使い方の口座や、ほとんど使っていない口座は不要と見なして凍結する。

これは生活費決済に使っていないという意味で、国も銀行もそういう解釈で判断している。

あたりまえだけど、毎年、行われているマネーロンダリング等の申告で何かの決済としているのに用途が違えば凍結対象だろ？

普通に考えてよ？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:04:34.58

>>636
国はマネーロンダリングや経済対象国との取引を気にしていて、警察は詐欺などの犯罪を気にしている。

ソースは金融庁と都市銀行との間で交わされている文書。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:06:57.23

>>637

>
> これは生活費決済に使っていないという意味で、国も銀行もそういう解釈で判断している。

判断していると断言する根拠を出せといってるんだよ
国や銀行の判断内容をあんたが断言してるんだから政府や金融庁や銀行協会がそういう文書を出してるんだよね？

> あたりまえだけど、毎年、行われているマネーロンダリング等の申告で何かの決済としているのに用途が違えば凍結対象だろ？
>
> 普通に考えてよ？

そのソースを出せと言ってるんだよ
ソースを出さない限りはバカの思い込みと妄想でしかないので

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:07:42.17

>>638
だからその文書を明示しろと言ってるんだよ
バカなの？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:07:58.60

>>639
金融庁の文書

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:08:30.25

>>640
機密だから教えられない

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:13:19.40

ということはこのバカが断言してる

> >>627
> 銀行口座を凍結すると生活が成り立たなくなるなら、国は生活費決済の口座は凍結してはなからないという方針を出している。

というのはこのバカの妄想ってことね（笑）

本当に機密事項ならそんなものをネットに垂れ流したバカがいるって金融庁に通報されちゃうね
御愁傷様

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 16:15:09.51

ちなみに>>634で俺が引用した文書は金融庁の振り込め詐欺対策に係る口座凍結等の取扱いについてっていう文書な
URLはこれ

https://www.fsa.go.jp/common/ronten/201710/01.pdf

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 18:20:58.80

日本という国は何もかも曖昧。

銀行に丸投げしているから、銀行が信用できる名義人だと判断できる取引記録があれば凍結なんてされない。

実際に自分がそうだから。
あまり使っていない銀行でも地元の銀行から合併を繰り返した銀行グループだと凍結されない。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 18:22:39.19

生活費決済は公になっていない条件のひとつで、一般には公開されていない。

そもそも法律違反、憲法違反なので、行政府は公表できない。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 18:22:47.02

自分がそうだからって根拠でそこまで妄想語れるのすげーな
そんなバカだから口座売るんだろ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 18:25:37.41

>>644
問題なのは警察組織が担当しているところ

警察を民事訴訟で追求しても日本の裁判所は警察を糾弾しない。

法律を作ってしまうと裁判所の力が強くなるので、内閣、与党、中央省庁は、法律がない状態で決まりごとみたいな言い分で国民をだます。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 18:36:01.17

バカは放置しようねw
時間とスレの無駄だわw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 21:28:28.59

とりあえず言っておくが
口座売ったり闇金に関わるなり、凍結されたら口座凍結名義人リストに載って基本は全口座凍結
中には確認したい取引があるから窓口まで来いとか（だいたいやましい奴だから行かずに凍結、むしろそのまま任意同行）
取引見てそれこそ生活費口座だからと黙認してくれる例外はあるかもしれないが、基本は全凍結、7年は作れない
預金もない一個人を守る意味は保守的な営業をする銀行にとって何のメリットもない
7年口座もてないは実質人生終了

口座売って手に入るリターンにまったく見合ってない
飯食えない野垂れ死ぬなら食い逃げして捕まった方がよっぽどまし、国が社会復帰の面倒見てくれるし

バカの妄想をいいところだけ取って勘違いする奴が出ないように祈る
口座だけは絶対に売るな、闇金に客振りされたならしっかり権利行使せろ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/21(土) 23:49:24.58

今まで色々見た事例では数万円で口座を売ったら罰金は初犯で30万円程度
その上で口座凍結されて数年新規口座を持てないとなると割に合わんどころか大損だよ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 04:54:57.35

ID:ZH+7p4+V0
すげえ思い込み激しいな
ストーカーとかならないように気をつけろよ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 16:16:44.38

>>650
実際に銀行口座を他人に売った自分の経験からすると、生活費決済に使っている口座は凍結されない。

あなたのような現実の話をまったく知らずに架空の話をしているのは意味がわからない。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 16:18:23.51

>>652
おまえ、警察関係者だろ？
余計な仕事が増えないように情報工作をしている無能警察

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 16:28:45.52

糖質っぽいな、こわ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 16:33:30.13

>>654
あんたは昨日のID:ZH+7p4+V0の人なの？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 16:50:13.28

>>653
犯罪者は失せろよ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 18:18:03.42

>>653
それは貴方の感想ですよね？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 18:47:02.55

自分がまだ凍結されてないだけかもしれないのに生活費決済に使われてる口座は凍結されないなんて断言しちゃえるおバカさんなので

時効までは犯罪収益移転防止法違反なら３年、詐欺なら７年
まだ捕まってないだけなのに自分は捕まらないと謎の自信を持ってるのかもねw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 18:53:05.11

銀行は慈善事業やないんだからめんどくさい口座はさっさと凍結だよ
やばい口座あるだけで、金融庁から目を付けられる

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 22:48:29.86

口座売ってくれるバカいなくなったら終わる犯罪者だから生活口座は大丈夫ですよって言いたいんだろ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/22(日) 23:11:07.46

>>661
なるほどね

もしも昨日のID:ZH+7p4+V0と今日のID:oyXj/OWG0が同一人物なら昨日の金融庁と都市銀行の間で交わされた機密文書を知る立場の人から今日の口座を売った犯罪者に設定変わっちゃってて頭は大丈夫かいwって思ってたんだけどもw

昨日の話も誤字ってるのは必死すぎたせいだろうなあって思ってた

それに都市銀行の意味も知らなさそうw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/23(月) 14:53:41.78

だからなんなんだ？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/24(火) 16:56:21.99

今更だけどソースが自分の妄想って無敵の人か

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/01/24(火) 18:14:40.25

ソースが自分の妄想なら、酒鬼薔薇も許されるってことだよな

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/08(水) 17:04:41.87

闇金スレ472の人が来るかどうかわからんけど、答えを書いておくと不可能じゃない
やり方は２通り
1つは472になりすましてキャッシュカードを落とした等と銀行に連絡して口座を利用停止する
２つ目は振り込め詐欺救済法に基づいて銀行に被害を届けちゃうパターン
1なら本人が簡単に利用再開できる
2なら闇金側の手続きも面倒だけど472側の手続きも面倒で、もしこっちでやられたら全銀行口座の凍結もありうる
詳しいことは>>7の資料にあるからそれ読んで
あと、そんなにビビるなら闇金なんか借りるな

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/08(水) 18:11:03.77

売ったらやばい
生活口座関係なく止まる
例外なく7年作れないよ

闇金使ってて止まるなら凍結解除できるし、殆どはその銀行内で終わる

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/08(水) 19:15:10.40

闇金から飛ばしたりしたら口座凍結するからと言われたのですがあり得る話なのでしょうか？
口座売買はしていませんが恐らく客振りの闇金です
他の客から通報させるということでしょうか

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/08(水) 19:39:49.47

>>668
あんたが来る前に書いた
>>666読んで

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/08(水) 20:17:09.16

>>669
前のレスすら読んでいなく失礼しました
丁寧にありがとうございます
参考にさせていただきます

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/10(金) 16:50:58.36

PayPay銀行使ってるが
急に出金は出来るが入金が出来なくなるのは何故かわかる人居ますか?

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/10(金) 23:06:05.44

>>668
ヤミ金融の人間が銀行や警察にわざわざ言いにいくところを想像しろよw

ありえない光景だろw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/10(金) 23:08:31.09

>>671
システム障害などでは普通にありうること。

入金規制はマネーロンダリングを防ぐ手段でもある。

携帯電話でも料金を支払わないやつには、着信はできても発信できないように昔のソフトバンクは意図的にそうしていた。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/11(土) 22:35:35.73

三井住友銀行は通報しても、凍結にならないね。その点セブン銀行は即対応して貰える。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/12(日) 22:43:26.30

>>674
有人店舗がない銀行は、判断が難しいので口座保有者を切り捨てる方に判断するしかないからね。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/12(日) 22:50:16.95

>>653
それ本当か？
それなら売りたいんだが

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/12(日) 23:32:37.89

>>676
前後の流れをちゃんと読め

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/13(月) 11:18:09.74

>>676
売ってみたら？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/13(月) 11:21:44.87

口座売ったら初犯でも罰金30万円程度
たった数万円で口座売ったせいで残りの口座凍結されて口座に残ってた金は全額没収されて7年ほど新規口座も開設できず罰金30万円払うとかw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 00:46:40.95

>>679
警察は公務員だから、ほとんどは何もないよ。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 00:47:17.36

公務員は時間に収まる仕事しかしないから

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 02:22:45.19

昔口座売ってえらい目見たけど今は限られた中で作れるようになったわ
昔売った銀行はさすがに無理だろうけど、それ以外だったら作れるのかな？それとも一部だけ？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 04:37:49.28

>>682
リストに載ってると思われる間に開設申し込みしたところは断られるわ
仮にやらかしたのであれば7年耐えた方が選択肢狭めなくて済む

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 10:20:48.72

>>683
ありがとう。1年くらい前まで一切作れなかったのが最近1社作れたからもう大丈夫かな？
リストって、口座凍結リスト？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/15(水) 16:51:19.47

>>684
思い当たる節から7年経過して作れたんなら他もいけるの思う

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/16(木) 11:31:07.26

>>685
ありがとう。
因みに住信は7年くらい前に売って迷惑かけたけど、3-4年後には口座作れた
住所変わったから？とかだと思うけど
滅茶苦茶ありがたかった

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/17(金) 04:07:09.45

>>686
SBIグループは優秀だからな。

元ソフトバンクグループだけど、大昔に孫正義とはやっていけないとして、孫正義のソフトバンクから離脱した。

SBIのSBは昔はソフトバンクの頭文字だった。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/22(水) 15:01:08.11

確かにsbiは親切過ぎて泣けてくる

sbi銀カードローンで免責したのにsbi銀の全ての支店のコンプというマニアの需要まで組んでくれるなんてお人好しにも程があるよ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/23(木) 01:25:59.41

>>688
悪いイメージを持たれると将来、いくら宣伝しても悪宣伝をする人間になるからなあ。

孫正義みないな阿呆は、それがわからない。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/23(木) 23:23:20.31

sbi銀はもはやメインバンクになってしまっているくらいのヘビーユーザーです

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/28(火) 09:04:02.55

マイナンバーで過去の口座凍結とかって銀行にバレるの？マイナンバー提出して口座作る時とかも

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/28(火) 12:30:14.58

>>691
一定期間情報は共有される

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/28(火) 19:16:44.35

>>692
じゃあ、バレるんか…

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/28(火) 19:19:36.26

みんなはマイナンバー作ってるの？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/02/28(火) 20:44:16.81

マイナンバーカードすら作れない人いるの？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/11(土) 23:27:36.06

いくつかの口座凍結されてて、会社の持株会に入ったんだけどさ
いつか株を売って引き出す時は野村證券の口座作ることになるんだが証券会社の口座は普通に作れるんかな？
まあ10年は積み立てるつもりだからその時全部綺麗になってりゃいいんだけども

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/14(火) 09:20:03.47

海外から送金されそうなって、制限かかった場合も凍結ですか？
PayPay銀行です

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/16(木) 16:16:47.94

カネナリって口座凍結する？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/17(金) 11:41:53.43

生活保護費を受け取っている口座を使って闇金から借りてしまいました
司を入れてゼロ和解しました
口座凍結される可能性ありますか？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/17(金) 12:20:03.67

>>699
闇金借りるのに使っただけで凍結の可能性あるでしょそりゃ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/17(金) 12:22:49.97

そんなことより俺がもしその闇金だったら居住地の役所に連絡して保護打ち切りさせるように動くかもw

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/17(金) 17:07:18.27

>>696
証券口座は作れましたよ！

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/20(月) 14:53:48.57

三井住友銀行
鹿児島支店
普通 7104453
宜しくお願いします

**あぼーん** · NG

あぼーん

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/21(火) 15:20:42.62

みんなの銀行口座は作れたわ

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/21(火) 16:33:52.66

セブン銀行はダメだった

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/22(水) 02:57:24.01

>>699
口座は凍結されません。銀行は行政機関の都合を優先しますから。

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/22(水) 10:45:33.72

地方銀行の新規口座作れた！

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/22(水) 10:46:28.66

>>707
本当ですか？
それなら生活保護受け取り口座は解約しなくて良いですよね？

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/22(水) 11:18:56.54

>>709
そいつはきっとこのスレに常駐してるID:ZH+7p4+V0とかID:oyXj/OWG0の妄想炸裂ガセネタマンだな
>>632-665あたりを読んで

**名無しさん＠お腹いっぱい。** · 2023/03/22(水) 11:30:34.10

このスレで合ってるか分からないけど質問させてください

口座一つ売ってその口座その日に利用停止にしたんだけどこれって他の口座に影響とかありますか？
あと今後口座開設に影響ありますか？